Kara para ile mücadelede dev adım: Resmi Gazete'de yayımlandı, parasal sınırlar 2 katına çıktı!
Hazine ve Maliye Bakanlığı, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde uygulanan kimlik tespiti ve güvenlik standartlarında önemli değişikliğe gitti. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni düzenlemeyle birlikte, birçok finansal ve ticari işlemde uygulanan parasal eşik sınırları artırıldı. Kara para ile mücadelede dev adım. Resmi Gazete'de yayımlandı, parasal sınırlar 2 katına çıktı. İşte Resmi Gazete'deki yeni parasal limitler!
1
10
Resmi Gazete'de yayımlanan karar ile birlikte finansal işlemlerde müşterilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanmasına ilişkin parasal eşikler yeniden belirlendi. Yeni düzenleme ile suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi kapsamında uygulanan kimlik tespiti yükümlülüklerinde yeni sınırlar getirildi.
2
10
Bunun yanı sıra, bankacılık ve finansal kuruluşlar üzerinden gerçekleştirilen elektronik transferlerdeki takip ve doğrulama eşiği de güncellendi. Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan elektronik transfer sınırı 30 bin liraya çıkarıldı.
3
10
İNTERNET VE MOBİL BANKACILIKTA SMS GÜVENLİĞİ ŞARTI
Yeni kararda sadece parasal sınırlar değil, dijital kanallardaki güvenlik adımları da yeniden yapılandırıldı. İnternet ve mobil bankacılık kanalları üzerinden yapılan işlemlerde SMS ile müşteri doğrulamasına ilişkin güvenlik kriterleri detaylandırılarak, siber dolandırıcılığın önüne geçilmesi ve Müşterini Tanı (KYK) ilkelerinin dijital ortamda daha etkin uygulanması hedeflendi.
4
10
YENİ EŞİK 30 BİN TL
Elektronik transferlere ilişkin kimlik tespiti sınırında da artış yapıldı. Daha önce 15 bin lira olan parasal eşik, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır böylece iki katına çıkarılmış oldu.
5
10
Düzenlemenin parasal eşiklere ilişkin bölümünde, nakit, döviz ve kuyumculuk işlemleri için 370 bin lira; elektronik transferler ile belirtilen diğer uygulamalar için ise 30 bin lira sınırı öne çıktı.
6
10
KARA PARA İLE MÜCADELEDE DEV ADIM
Değişiklikler, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” ile hayata geçirildi.
Yönetmelikle bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri ile elektronik para ve ödeme kuruluşlarının kimlik tespitine ilişkin yükümlülüklerinde değişikliğe gidildi.
7
10
Bu kuruluşların müşteri kimliğini doğrularken uygulayacağı parasal sınırlar yeniden belirlenirken, dijital kanallarda kullanılabilecek doğrulama yöntemlerinin taşıması gereken şartlar da düzenlendi.
8
10
Yapılan düzenlemeye göre;
Kimlik Tespiti Sınırı İki Katına Çıktı: Finansal kuruluşlarda kimlik tespiti yapılmasını gerektiren genel işlem sınırı 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi.
9
10
Elektronik Transferlerde Yeni Limit: Elektronik transferler ve belirli finansal işlemlerde uygulanan doğrulama eşiği 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çıkarıldı.
10
10
SMS Doğrulamasına Ek Güvenlik: İşlem güvenliğini artırmak amacıyla SMS ile yapılan doğrulama ve onay süreçlerine yeni şartlar ve güvenlik kriterleri getirildi.
Yorumlar