Bakan Şimşek’ten kripto platformlarına sert uyarı! Yeni kurallara uymayana ağır yaptırımlar uygulanacak

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına MASAK’ın yeni düzenlemelerine uyma çağrısı yaptı.

Finansal sisteme sıkı denetim

Şimşek, daha önce finansal kuruluşları, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşılmaması konusunda uyardığını hatırlattı. 25 Aralık 2024 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemelerle, MASAK’ın suç gelirleriyle mücadele için kademeli olarak yeni mekanizmalar devreye aldığını belirtti. Şimşek, “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız. Kripto platformları artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmeli” dedi.

Kripto platformlarına yeni yükümlülükler

Yeni düzenlemeler, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına bir dizi zorunluluk getiriyor:

Uyum programı hazırlanması ve uyum görevlisi atanması,

Risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmaları kurulması,

Elektronik tebligat sistemine kayıt,

Detaylı müşteri tanı tedbirlerinin uygulanması,

İlk finansal işlemlerin banka aracılığıyla yapılması.

Ayrıca, “seyahat kuralı” olarak bilinen kural kapsamında, kripto transferlerinde detaylı bilgilerin sağlanması zorunlu hale geldi. Eksik bilgi durumunda transferlere izin verilmeyecek.

Stabil kripto varlıklar ve ödeme kuruluşları da mercek altında

Şimşek, kara para aklama ve terörizmin finansmanında kullanıldığı tespit edilen stabil kripto varlıklar için ek düzenlemelerin yolda olduğunu duyurdu. Gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden platformlara sıkı müşteri kabul şartları getirildi. Ödeme kuruluşları da artık basitleştirilmiş müşteri kabulü yapamayacak ve sanal/fiziki POS işlemlerinin iş ilişkilerine uygunluğu sıkı şekilde denetlenecek. Şimşek, özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanmasına karşı ödeme kuruluşlarını yakından izlediklerini vurguladı.

Sektöre net mesaj: “Uluslararası standartlara uyun”

Şimşek, yeni düzenlemelerin Türkiye’nin finansal sistemini uluslararası standartlara uygun hale getirme hedefinin bir parçası olduğunu ifade etti. Türkiye Bankalar Birliği, Türkiye Katılım Bankaları Birliği ve Türkiye Sermaye Piyasaları Birliği aracılığıyla sektör paydaşlarına düzenlemelere eksiksiz uyum çağrısı yapıldı. Bakan Şimşek, “Bu kurallara uymayanlar ağır yaptırımlarla karşılaşacak” diyerek kararlılık mesajı verdi.