ATM ve mobil bankacılıkta yeni dönem bugün itibariyle başladı. Yeni düzenlemeye göre artık günlük toplam para transferi tutarı 200 bin TL'yi aşan kullanıcılar, her yeni işlemde paranın amacını ve kaynağını açıklamak zorunda kalacak.
ATM ve mobil bankacılıkta yeni dönem başladı! Uyarı ekranı geldi, onay gelmezse izin yok
Bugün itibarıyla bankacılık işlemlerinde dev bir değişiklik yürürlüğe girdi. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni tebliğ, para transferlerini (EFT, havale, FAST) daha şeffaf ve denetlenebilir hale getiriyor. Artık günlük toplam para transferi tutarı 200 bin TL'yi aşan kullanıcılar, her yeni işlemde paranın amacını ve kaynağını açıklamak zorunda kalacak. İşte detaylar...
17
27
KADEMELİ SİSTEM NASIL İŞLEYECEK?
200 bin TL'ye kadar, Günlük hayatın olağan işlemleri (kira, fatura, borç verme, hediye vb.) için kısa açıklama yeterli olacak.
37
200 bin TL 2 milyon TL arası işlemlerde işlem nedenini net beyan etmek zorunlu. Bankalar hazır seçenekler sunacak; "diğer" seçilirse en az 20 karakterlik detaylı açıklama girilecek. Genel ifadeler ("ödeme", "borç") artık yetmiyor.
47
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak.
Formda işlem amacı, kaynak ve gerekçeler detaylı belirtilecek.
57
20 milyon TL ve üzeri işlemlerde formun yanı sıra dayanak belgeler (fatura, sözleşme, tapu, noter belgesi vb.) sunulması şart.
Açıklama ve belgeler banka tarafından incelenecek.
67
ONAY ALINMAZSA İŞLEM GERÇEKLEŞMEYECEK
Mobil uygulama, internet bankacılığı veya ATM'de işlem yapmaya çalıştığınızda uyarı ekranı çıkacak. Açıklama girmeden veya onay almadan işlem tamamlanmayacak. Bankalar beyanları mantıksal olarak kontrol edecek; şüpheli durumlarda MASAK'a otomatik bildirim (Şüpheli İşlem Bildirimi) yapacak.
77
KİMLER MUAF?
Aynı banka içindeki kendi hesaplar arası transferler
Kamu kurumlarına (vergi, SGK vb.) yapılan ödemeler
Bankalar arası/muhabir bankacılık işlemleri
200 bin TL'yi aşmayan ATM nakit işlemleri
Kaynak: Haber Merkezi